Так давайте сейчас поговорим о важном
Так давайте сейчас поговорим о важном. Наш ЦБ нас бережёт, причём до такой степени, что решил, надо бы заняться онлайн казино, беттингом, пирамидосами и нашей любимой криптой. О чём речь? 
Банк России опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами — картами и электронными кошельками, используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками
«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц, — отмечается в материалах ЦБ. — По таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, но проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции».
Для обработки платежей нелегальный бизнес подключается к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. Это приводит к рискам потери средств добросовестными гражданами и их вовлечению в мошеннические схемы, поэтому банкам рекомендуется выявлять подозрительные карты и кошельки, принимать и усиливать меры безопасности, поясняет ЦБ.
Ну короче ужесточение по любимому 115 ФЗ. Понятно, что жизнь жулью это всё осложнит, но вместе с тем, это осложнит жизнь и нам с вами - обычным, допропорядочным инвесторам, которые иногда и пожрать хотят с того, что заработали. Давайте изучим очень пристально рекомендации, которые ЦБ даёт банкам и постараемся так не делать, чтобы не попасть в эти списки. Потому что, как это водится в Государстве Российском, наказание придумали, а вывод из списка наказуемых нет. Ну я уже давно ничему не удивляюсь, поэтому смотрим и конспектируем.
Всего признаков восемь:
1.более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
2.более 30 операций в день, проведенных физлицами;
3.операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4.менее минуты между зачислением средств и их списанием;
5.операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6.отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
7.совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8.в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
Что из этого кажется неприятными, а что прямо реально неудобным?
По физ лицам, ну да бог с ними. Если у вас не обменка, всё будет норм. Если же обменка, подумайте об открытии ИП или самозанятости. 
Пункт про операции между физиками на 100 штук в день или миллион в месяц. Вот это уже неприятно, суммы достаточно небольшие и получается, что перевод больше сотки в сутки моментально поставит на вас галочку. С этим не знаю что делать, видимо открывать много карточек, да ещё и не на себя. 
Не торопитесь списывать и снимать сразу, как деньги приходят. Следующие два пункта не совсем понимаю, с одной стороны между зачислением и списанием менее минуты, а следующий пункт вообще про 12 часов. Понятно, что в первом случае ЦБ хочет, чтобы сразу деньги не списывали, а во втором, чтобы вы не отправляли и не получали в один день, не делали таких операций. Но ведь под этот пункт можно подвести и то, что вам, например пришли деньги, на оплату кредита, кто-то занял. И вы этот кредит оплатили и попали в чёрный список. Так что-ли? 
Отсутствие платежей в пользу юр лиц. Тут понятно, хоть какой-то минимальный платёж надо с карты проводить. 
Следующий пункт не к нам, мы не дропы и не жулики, мы просто Профит на карту выводим.
Ну и последний пункт тоже не самый приятный. Надо энную сумму держать на счету.
Вроде всё не смертельно, но неприятно. Ладно, будем посмотреть как теперь нам жить. Рекомендации ЦБ имейте всегда перед глазами, во избежание проблем с банком