Après le CLASS Act, un programme d'assurance publique volontaire est-il un moyen réaliste de répondre aux besoins de soutien et de services à long terme des adultes handicapés ? A: Oui, B: Non, C: Peut-être
Le CLASS Act, qui faisait partie de l'Affordable Care Act de 2010, a établi un programme d'assurance volontaire pour les services d'assistance personnelle (SAP). Cependant, des préoccupations concernant l'inscription et la sélection adverse ont conduit à l'abrogation du CLASS Act en 2013. Pour estimer le nombre d'adultes d'âge moyen intéressés par l'achat d'une assurance SAP, les attributs sociodémographiques, socio-économiques et de handicap de cette population, et la prime mensuelle maximale qu'ils seraient prêts à payer pour une telle couverture ont été étudiés. Un total de 13 384 adultes âgés de 40 à 65 ans ont répondu à des questions sur leur intérêt pour l'assurance SAP dans l'enquête nationale d'entretien de santé des adultes de 2011 (Sample Adult National Health Interview Survey). Nous avons appliqué des pondérations d'enquête pour la population américaine et effectué des analyses de régression logistique pour identifier les facteurs personnels associés à l'intérêt de payer pour le programme CLASS. On estime que 25,8 millions d'adultes âgés de 40 à 65 ans (26,7 %) se sont déclarés intéressés à payer pour un programme d'assurance publique pour couvrir les prestations SAP. Cependant, l'intérêt pour l'assurance SAP variait selon l'âge, la race, l'origine ethnique, la région, le revenu, le statut d'invalidité et l'expérience familiale en matière d'assistance aux AVQ. Seulement 1,6 million d'adultes âgés de 40 à 65 ans (1,8 %) ont déclaré qu'ils seraient prêts à payer 100 $ ou plus par mois pour la couverture.