Un Departamento de 2000 de los estados unidos del estudio del tesoro de las tendencias de préstamos para 305 ciudades de 1993 a 1998 mostró que $ 467 mil millones de préstamos hipotecarios fue hecho por la ley de reinversión comunitaria (Cra) - los prestamistas cubiertos en prestatarios y barrios bajos y de nivel medio (lmi), que representan el 10 % de todos los préstamos hipotecarios de ee. uu. Durante el período. La mayoría de estos eran préstamos prime. Los préstamos sub-Prime realizados por las instituciones cubiertas de cra constituyeron una cuota de mercado del 3 % de los préstamos lmi en 1998, pero en el período de ejecución de la crisis, totalmente el 25 % de todos los préstamos sub-Prime ocurrieron en la cra-las instituciones cubiertas y otro  25 % de los préstamos sub-Prime tenían alguna conexión con cra. Además, un análisis del banco federal de reserva de Dallas en 2009, sin embargo, concluyó que la cra no era responsable de la crisis del préstamo hipotecario, señalando que las normas de cra han estado en su lugar desde 1995, mientras que los préstamos pobres surgieron sólo una década más tarde. Además, la mayoría de los préstamos sub-Prime no se hicieron a los prestatarios de lmi dirigidos por la cra, especialmente en los años 2005-2006 que conducen a la crisis. Tampoco encontró ninguna evidencia de que los préstamos en virtud de las reglas de la cra aumentaron las tasas de delincuencia o que la cra influyó indirectamente a los prestamistas hipotecarios independientes para la rampa de préstamos sub-Prime.
Qué por ciento de los préstamos sub-Prime tenían alguna conexión con cra en el período de ejecución de la crisis financiera?
 25 %