Indymac a menudo hizo préstamos sin verificación de los ingresos o activos del prestatario, y a los prestatarios con malas historias de crédito. las valoraciones obtenidas por indymac sobre las garantías subyacentes eran a menudo cuestionables también. Como un prestamista de alt-A, el modelo de negocio de indymac era ofrecer productos de préstamo para adaptarse a las necesidades del prestatario, utilizando una amplia gama de opción arriesgada-tasa ajustable-hipotecas (armas de opción), préstamos de alto riesgo, 80/20 préstamos, y otros productos no tradicionales. en última instancia, se hicieron préstamos a muchos prestatarios que simplemente no podían darse el lujo de hacer sus pagos. el ahorro se mantuvo rentable sólo siempre y cuando fue capaz de vender esos préstamos en el mercado secundario de la hipoteca. Indymac resistió los esfuerzos para regular su participación en esos préstamos o reforzar sus criterios de emisión: vea el comentario de ruthann Melbourne, jefe de riesgo jefe, a las agencias reguladoras.
Indymac ofreció este tipo de préstamos cuestionables a los prestatarios?
arriesgado