यूरोपीय नियामकों ने बैंकों के लिए बेसल iii नियमों का परिचय दिया । यह पूंजी अनुपात, लाभ पर सीमा, पूंजी की संकीर्ण परिभाषा (गौण ऋण को शामिल करने के लिए), काउंटर-पार्टी जोखिम, और नई तरलता आवश्यकताओं को सीमित करता है । आलोचकों का तर्क है कि बेसल iii दोषपूर्ण जोखिम की समस्या को संबोधित नहीं करता है । प्रमुख बैंकों को वित्तीय इंजीनियरिंग द्वारा बनाए गए एएए-रेटेड से नुकसान हुआ (जो उच्च जोखिम संपार्श्विक से स्पष्ट रूप से जोखिम मुक्त संपत्ति बनाता है) कि बेसल ii के अनुसार कम पूंजी की आवश्यकता है । एए-रेटेड अधिपति को ऋण देने से शून्य का जोखिम कम होता है, इस प्रकार सरकारों को ऋण बढ़ा रहा है और अगले संकट के लिए आगे बढ़ रहा है । जोहान norberg का तर्क है कि नियमों (बेसल iii दूसरों के बीच) वास्तव में जोखिम भरी सरकारों को अत्यधिक ऋण देने के लिए नेतृत्व किया है (यूरोपीय संप्रभु-ऋण संकट देखें) और ईसीबी समाधान के रूप में और अधिक ऋण का पीछा करता है ।
यूरोपीय नियामकों ने बैंकों के निरीक्षण को बढ़ाने के लिए क्या परिचय दिया?
बेसल iii नियमों