Ein 2000 US-Department der Treasury-Studie von Darlehen für 305 Städte von 1993 bis 1998 zeigte, dass 467 Milliarden US-Dollar-Darlehen von der Community Reinvestment Act (CRA) durchgeführt wurden, um die Kreditgeber in niedrige und mittlere Einkommen (lmi) Kreditnehmer und Viertel, die 10 % aller US-Hypotheken-Darlehen während der Zeit repräsentieren. Die meisten davon waren Prime-Darlehen. Die Sub-Prime-Darlehen von CRA-gedeckten Institutionen bildeten 1998 einen Marktanteil von 3 % von lmi-Darlehen, aber im Lauf der Krise traten 25 % aller Sub-Prime-Darlehen bei CRA auf.-abgedeckt Institutionen und ein weiteres  25 % von Sub-Darlehen hatten einige Verbindung mit CRA. Darüber hinaus kam eine Analyse der Federal Reserve Bank von Dallas im Jahr 2009 zu dem Schluss, dass die CRA nicht für die Hypothek verantwortlich war und darauf hinweist, dass die CRA-Regeln seit 1995 vorhanden sind, während die armen Kredite entstanden sind. Nur ein Jahrzehnt später. Darüber hinaus wurden die meisten Sub-Prime-Darlehen nicht an die von der CRA angestrebten lmi-Kreditnehmer gemacht, vor allem in den Jahren 2005-2006, die bis zur Krise führen. Auch hat es keine Beweise dafür gefunden, dass die Kreditvergabe nach den CRA-Regeln die Kriminalität erhöht oder dass die CRA indirekt unabhängige Hypotheken-Kreditgeber beeinflusste, um die Sub zu erhöhen.
Welche Prozent der Hypotheken-Darlehen wurden von der Community Reinvestment Act von 1993 bis 1998 abgedeckt?
10