Im September 2008 hat die Krise ihre kritische Bühne erreicht. Es gab das Äquivalent einer Bank-Run auf den Geld-Markt-Fonds, die häufig in kommerzielle Papier investieren, die von Konzernen ausgegeben werden, um ihre Operationen und Sozialabgaben zu finanzieren. Der Rückzug aus dem Geld-Markt betrug 144.5 Milliarden Dollar in einer Woche, gegen 7.1 Milliarden Dollar in der Woche zuvor. Dies unterbrach die Fähigkeit der Konzerne, ihre kurzfristigen Schulden zu Überschlag (ersetzen). Die US-Regierung reagierte mit der Verlägerung der Versicherung für Geld-Markt-Konten analog zur Bank-Depot-Versicherung über eine temporäre Garantie und mit Federal Reserve Programme zum Kauf von kommerziellen Papier Die TED-Verbreitung, ein Indikator für das empfundene Kreditrisiko in der allgemeinen Wirtschaft, der im Juli 2007 versetzt wurde, blieb für ein Jahr flüchtig, wurde dann im September 2008 noch höher versetzt und erreichte einen Rekord  4.65 % auf 10 Oktober 2008.
Das Äquivalent einer Bank-Run, auf welche Fonds im September 2008 stattgefunden haben?
Geld-Markt-Fonds