Die europäischen Regulierungsbehörden haben Basel-III-Vorschriften für Banken eingeführt. Es erhöht die Hauptstadt, Grenzen für die Hebelwirkung, die enge Definition von Kapital (um nachrangige Schulden auszuschließen), das Risiko der Theke zu begrenzen und neue Liquidität zu begrenzen. Kritiker argumentieren, dass Basel III das Problem der fehlerhaften Risiko-Gewichtungen nicht anspricht. Die großen Banken erlitten Verluste aus AAA-Rating, die von der Financial Engineering geschaffen wurden (die anscheinend Risiko Vermögenswerte aus hohen Risiken erzeugt), die weniger Kapital nach Basel II erforderlich haben. Die Darlehen an AA-bewertete Herrscher haben ein Risiko-Gewicht von Null, wodurch die Kreditvergabe an die Regierungen erhöht und zur nächsten Krise führt. Johan Norberg argumentiert, dass Verordnungen (Basel III unter anderem) in der Tat zu einer übermäßigen Kreditvergabe an riskante Regierungen geführt haben (siehe europäische souverän), und die EZB verfolgt noch mehr Darlehen als Lösung.
Kritiker argumentieren, dass Basel III nicht mit welchem Problem verbunden ist?
fehlerhaften Risiko-Gewichtungen