Datasets:
GIronMan
/
Alizing2

Dataset card Data Studio Files
xet
Community
1
instruction
stringlengths
14
129
input
stringclasses
1 value
output
stringlengths
79
577
Какие шаги необходимы при осмотре имущества перед заключением сделки?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Прежде чем заключить сделку, имущество, которое уже использовалось, необходимо осмотреть. По завершении осмотра составляется акт, и все фотографии загружаются в систему 1С для дальнейшего рассмотрения.
Что может произойти, если осмотр имущества и фотографирование будут проведены плохо?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При некачественном осмотре и фотографировании имущества возникают следующие риски: 1) Несвоевременное страхование, например, если страховая компания отказывается страховать автомобиль из-за низкого качества фотографий, и в случае ДТП отказано в выплате. 2) Автомобиль застрахован, но при ДТП выясняется, что фотографии низкого качества, их недостаточно, машина грязная, что приводит к отказу в выплате страхового возмещения.
Какие проблемы могут возникнуть из-за некачественного осмотра и фотографий имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Неаккуратное фотографирование и осмотр имущества могут привести к нескольким рискам, среди которых: отказ в страховых выплатах из-за недостаточности фото, и отказ страховой компании от выплат при недостаточно качественных фотографиях автомобиля после ДТП.
Какие последствия могут быть, если осмотр имущества и фотографирование выполнены неправильно?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При некачественном осмотре и фотографировании имущества можно столкнуться с несколькими рисками, например, отказом в страховых выплатах из-за недостоверных или недостаточных фотографий, что может повлиять на компенсацию в случае аварии.
Какие требования к фотографиям, сделанным при осмотре имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для качественного осмотра имущества и правильной оценки фотографии должны соответствовать следующим требованиям: 1) Фотографии должны быть сделаны в дневное время, когда автомобиль чист и виден. 2) Требуется 4 фотографии с разных сторон автомобиля. 3) Фотографии должны включать ВИН-номер, пробег, стекло и маркировку (по 2 снимка). 4) Фото боковых зеркал (по 4 снимка). 5) Фото передних и задних фар (по 4 снимка). 6) Фото подкапотного пространства и ВИН-номер (по 4 снимка). 7) Фото салона и наличия повреждений (по 2 снимка и дополнительные фото повреждений, если они есть).
Какие требования к фотографиям при осмотре имущества перед заключением сделки?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Фотографии при осмотре имущества должны соответствовать строгим требованиям. В частности, фотографии автомобиля должны быть четкими, сделанными в дневное время. Следует сделать снимки с 4 сторон машины, включая ВИН-номер, пробег, фары и подкапотное пространство, а также фото салона и возможных повреждений.
Какие условия предъявляются к качеству фотографий при осмотре имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для осмотра имущества и дальнейшей обработки фотографий необходимо соблюдать несколько условий: снимки должны быть четкими, сделанными в светлое время суток, чтобы автомобиль был чистым и видимым. Включаются фото с четырех сторон автомобиля, а также фото ВИН-номера, пробега, стекол, фар и салона, а также повреждений, если они имеются.
Почему важно делать качественные фотографии при осмотре имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Важно делать качественные фотографии при осмотре имущества, потому что низкое качество фото или их недостаточное количество может привести к отказу в страховых выплатах в случае аварии. Кроме того, требования страховых компаний к качеству фото повышаются, особенно учитывая рост цен на автомобили и запчасти. Качественные фотографии обеспечивают безопасность клиентов и компании, минимизируя риски отказа в страховых выплатах.
Почему необходимо делать качественные фотографии при осмотре имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Качественные фотографии необходимы для того, чтобы избежать проблем с получением страховых выплат. Плохие фотографии или их отсутствие могут привести к отказу в страховке или компенсации, особенно если речь идет о ДТП. Для страховок важно следовать всем инструкциям и требованиям.
Какое значение имеет качество фотографий при осмотре имущества?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Некачественные фотографии при осмотре имущества могут стать причиной отказа в выплатах по страховке, поскольку страховые компании предъявляют высокие требования. Если фотографии не соответствуют стандартам, компания может отказать в компенсации, что приведет к неприятным последствиям для клиента и компании.
Какое значение имеет правильная фотография при осмотре автомобиля для страховки?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Правильная фотография имеет большое значение для страховки, так как она является основой для заключения договора и получения выплат в случае ДТП. Если фотографии автомобиля низкого качества или недостаточны, страховая компания может отказаться от страхования или выплат в случае аварии. Поэтому важно выполнить все требования к фотографированию, чтобы избежать неприятных последствий.
Почему правильные фотографии имеют значение при оформлении страховки автомобиля?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Правильная фотография при осмотре автомобиля имеет важное значение для страховки, поскольку она служит основной для определения состояния автомобиля и предоставления выплат в случае аварии. Если фотографии недостаточно четкие или их недостаточно, страховая компания может отклонить выплату.
Как правильные фотографии автомобиля влияют на оформление страховки?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Правильная фотография при осмотре автомобиля играет ключевую роль для страховки, так как она подтверждает состояние автомобиля и служит основой для возможных выплат. Плохие или недостаточные фотографии могут привести к отказу в выплатах от страховой компании.
Что такое ускоренная амортизация и как она отличается от обычной амортизации?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Ускоренная амортизация — это метод, при котором амортизация начисляется быстрее, чем при обычной, что позволяет быстрее списывать стоимость объекта на расходы. Обычная амортизация происходит равномерно в течение срока службы объекта, в то время как ускоренная амортизация позволяет быстрее переносить балансовую стоимость на издержки.
В каких случаях ускоренная амортизация может быть полезна для бизнеса?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Ускоренная амортизация полезна для бизнеса, когда нужно быстро списывать стоимость объекта, чтобы снизить налогооблагаемую прибыль в первые годы его эксплуатации. Это может быть полезно для компаний, которые хотят сократить налоги в краткосрочной перспективе.
Какой нормативный срок службы используется для амортизации по договорам лизинга в Республике Беларусь?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Нормативный срок службы для амортизации по договорам лизинга в Республике Беларусь определяется согласно Инструкции, утвержденной Постановлением Минэкономики, Минфина и Минстройархитектуры. Этот срок зависит от типа объекта и его использования.
Какие основные моменты регулируют амортизационные отчисления по договорам лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Амортизационные отчисления регулируются правилами, установленными в договоре лизинга, с учетом амортизируемой стоимости объекта, срока лизинга и размера лизинговых платежей. Начисление амортизации начинается с момента ввода объекта в эксплуатацию лизингополучателем.
Как часто производятся амортизационные отчисления по предмету лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Амортизационные отчисления по предмету лизинга производятся ежемесячно, если иное не установлено договором лизинга. Это происходит в течение срока действия договора, с учетом условий, прописанных в нем.
Какие способы начисления амортизации могут быть использованы при лизинге?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При лизинге могут использоваться линейный и производительный способы начисления амортизации. Линейный способ предполагает равномерное распределение стоимости на весь срок службы, а производительный — пропорционально использованию объекта.
Как начисляется амортизация по предмету лизинга в случае изменений условий договора (например, срок лизинга или график платежей)?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Если условия договора лизинга изменяются (например, срок лизинга или график платежей), амортизация перерасчитывается в соответствии с новыми условиями, начиная с даты вступления изменений в силу.
Когда начинается начисление амортизации по предмету лизинга и какой момент является отправной точкой?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Начисление амортизации по предмету лизинга начинается с месяца его ввода в эксплуатацию лизингополучателем, что является моментом постановки лизингодателем объекта на учет.
Как определяется амортизируемая стоимость по договору лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Амортизируемая стоимость предмета лизинга устанавливается договором, с учетом требований законодательства и согласования сторон. Это стоимость, которая подлежит амортизации в процессе использования объекта.
Как начисляется амортизация по специальным автомобилям и такси?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для специального автотранспорта, включая такси, амортизация может начисляться как линейным способом, так и способом, установленным сторонами в договоре лизинга.
Как производится амортизация для электрических автомобилей?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для электрических автомобилей клиент может применить инвестиционный вычет на 100% стоимости автомобиля, а также учитывать амортизацию начиная с месяца регистрации авто в ГАИ при расчете налога на прибыль.
Что такое инвестиционный вычет и как он применяется к электрическим автомобилям?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Инвестиционный вычет позволяет клиенту учесть в налогооблагаемых расходах стоимость электрического автомобиля в размере 100%. Этот вычет применяется с момента регистрации авто в ГАИ.
Можно ли применить инвестиционный вычет, если в техническом паспорте автомобиля указан вид "ремонтно-технический"?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Если в техническом паспорте автомобиля указан вид как "ремонтно-технический" и автомобиль используется для выполнения специальных задач, инвестиционный вычет может быть применен, как для специального транспортного средства.
Каким образом амортизация начисляется при прокате?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При прокате амортизация начисляется согласно сроку полезного использования объекта, и этот срок определяется в зависимости от характеристик объекта.
Что такое НДС?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
НДС (налог на добавленную стоимость) — это косвенный налог, который включается в итоговую стоимость товара или услуги. Налог оплачивает покупатель, но перечисляется в бюджет продавцом.
Как посчитать сумму НДС, зная контрактную стоимость?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Чтобы посчитать сумму НДС, нужно умножить стоимость товара или услуги на ставку налога и разделить на 100%. Например, для ставки 20% из суммы 15000 НДС будет равен 15000 * 20 / 120 = 2500.
Какие ставки НДС существуют?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Ставки НДС могут быть следующими: 0%, 10%, 20%, 25%. Ставка 0% применяется для специфических товаров и услуг, 10% — для сельскохозяйственной продукции и товаров для детей, 25% — для услуг электросвязи, а 20% — для большинства товаров и услуг.
Какие товары освобождаются от НДС?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
От НДС освобождаются такие товары, как лекарства и медицинские изделия, некоторые медицинские и ветеринарные услуги, услуги в области похорон, а также работы по ведению личного подсобного хозяйства.
Как вернуть налог на добавленную стоимость?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Возврат НДС возможен с помощью налоговых вычетов, если предыдущий продавец уже оплатил НДС на своем этапе. Для возврата необходимо предоставить первичные документы или подтверждение уплаты НДС при импорте продукции в Республику Беларусь.
Нужно ли доначислять НДС на легковой автомобиль, приобретенный у физического лица?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Нет, при покупке легкового автомобиля у физического лица доначисление НДС на стоимость автомобиля не производится.
Будет ли начисляться НДС при приобретении мотоцикла у физического лица в лизинг?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Да, при приобретении мотоцикла у физического лица в лизинг будет начисляться НДС в размере 20% на стоимость предмета лизинга.
Нужно ли доначислять НДС на стоимость грузового автомобиля, приобретенного у физического лица?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Да, при покупке грузового автомобиля (свыше 3,5 тонн) у физического лица и дальнейшей передаче его в лизинг начисляется НДС на стоимость приобретения, также необходимо проверить код ТН ВЭД для подтверждения уплаты налога.
Начисляется ли НДС на вознаграждения лизингодателя?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для физических лиц (ФЛ) НДС на вознаграждения лизингодателя не начисляется. Для юридических лиц (ЮЛ) НДС на вознаграждения лизингодателя начисляется.
Как выделять НДС из суммы?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Чтобы выделить НДС из суммы с НДС, нужно умножить цену на 20 и разделить на 120. Например, из суммы 15000 НДС равен 15000 * 20 / 120 = 2500.
Что такое выкупной платеж?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Выкупной платеж — это финальная сумма, которую клиент должен уплатить лизингодателю для приобретения предмета лизинга в собственность. Выкупной платеж определяется заранее и может составлять фиксированную сумму или процент от стоимости предмета лизинга, но не более 25% от контрактной стоимости.
Входит ли выкупной платеж в сумму договора лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Да, выкупной платеж включается в сумму договора лизинга. Общая сумма договора включает стоимость предмета лизинга, вознаграждение лизингодателя, НДС на предмет лизинга и НДС на вознаграждения лизингодателя (для ЮЛ).
Почему выкупной платеж может быть 0?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Выкупной платеж может быть равен 0, если это предусмотрено договором лизинга. Согласно Постановлению НБ РБ № 526 от 18.08.2014, выкупная стоимость может быть установлена договором без ограничений, если такая договоренность согласована между лизингодателем и лизингополучателем.
Возможен ли выкуп на третье лицо?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Мы не предоставляем опцию выкупа предмета лизинга на третье лицо. Однако возможна замена стороны по договору, при которой новый клиент может продолжить выплаты по договору, и компания рассмотрит его как нового лизингополучателя.
Возможен ли досрочный выкуп предмета лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Да, досрочный выкуп возможен. Клиент может обратиться с заявлением о досрочном выкупе не ранее, чем через 12 месяцев после подписания акта приема-передачи предмета лизинга.
Какие действия нужно предпринять при запросе на досрочный выкуп?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При запросе на досрочный выкуп менеджер должен уточнить у клиента, были ли ДТП с участием автомобиля, и были ли обращения в страховую компанию. Также нужно проверить данные по страховке и рассчитать расходы по КАСКО за будущие периоды.
Как рассчитываются расходы по КАСКО при досрочном выкупе?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При досрочном выкупе, если автомобиль был застрахован по полису КАСКО, расходы по страхованию за будущие периоды включаются в последний лизинговый платеж. Если клиент уже обращался в страховую, сумма расходов включается в 100% размере стоимости полиса.
Как менеджер должен обработать запрос на досрочный выкуп по ЮЛ?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Для юридических лиц (ЮЛ) запрос на досрочный выкуп должен быть направлен за 5 дней до наступления очередного платежа. Менеджер должен убедиться в том, что информация о страховании и расходах по КАСКО проверена, и пересчитать окончательную сумму выкупа.
Какие шаги нужно предпринять после отмены досрочного выкупа?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При отмене досрочного выкупа менеджер должен сообщить об этом Ольге Задорожной с копией на Янину Сисько. Если страховка не будет отменена, и автомобиль попадет в ДТП, расходы на ремонт будут возложены на менеджера, который не сообщил об отмене.
Когда оформляется переход права собственности на предмет лизинга Лизингополучателю?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Переход права собственности оформляется после оплаты последнего платежа и выкупной стоимости, если она не равна 0. Менеджер связывается с клиентом, уведомляя о готовности выкупных документов. Также перед оформлением перехода проверяются отсутствие просрочек по платежам и наличие залога на авто в банке. Передача прав собственности возможна только на автомобили, не обремененные залогом.
При выполнении каких условий клиентом оформляется переход права собственности?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Переход права собственности оформляется, если клиент полностью оплатил все платежи и выкупную стоимость, если она не равна 0, не имеет просроченной задолженности (или уплатил пеню за регулярные просрочки) и если предмет лизинга не находится в залоге у банка. Только после выполнения этих условий клиенту передаются выкупные документы.
Какие документы необходимо передать при переходе права собственности?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При переходе права собственности на предмет лизинга необходимо передать следующие документы: Акт приема-передачи, ТН (по договорам, заключенным до 01.02.2020, если выкупная стоимость больше 0), Доверенность, Заявление на снятие с учета, Заявление на постановку на учет, Письмо начальнику ГАИ.
Какие сроки должны быть выдержаны компанией при передаче предмета лизинга?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Компания должна передать предмет лизинга в течение 10 дней после окончания действия договора лизинга.
Что такое персональные данные?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Персональные данные — это любая информация, относящаяся к идентифицированному физическому лицу или лицу, которое может быть идентифицировано.
Какие виды персональных данных существуют?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Виды персональных данных: общие, специальные (биометрические, генетические, касающиеся расовой или национальной принадлежности, политических взглядов, здоровья и т.д.), общедоступные.
Что такое обработка персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Обработка персональных данных — это любое действие или совокупность действий с персональными данными, включая сбор, хранение, изменение, использование, обезличивание, распространение, удаление и другие операции.
Что такое специальные персональные данные?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Специальные персональные данные включают биометрические, генетические данные, а также информацию о расовой принадлежности, политических взглядах, здоровье, половой жизни и другие чувствительные данные.
Какие виды обработки персональных данных существуют?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Виды обработки включают сбор, систематизацию, хранение, изменение, использование, обезличивание, блокирование, распространение, удаление персональных данных.
Кто такой оператор персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Оператор персональных данных — это лицо, которое организует или осуществляет обработку данных, включая государственные органы, юридические лица и физические лица.
Какие обязанности у оператора персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Оператор обязан разъяснять права субъекта, получать согласие на обработку, обеспечивать защиту данных, вносить изменения в данные и прекращать их обработку, если нет оснований.
Что является правовым основанием для обработки персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Правовые основания включают согласие субъекта, договор, трудовые отношения, обработку распространенных данных, защиту жизненно важных интересов и выполнение обязательств по законодательству.
Какие права у субъекта персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Субъект имеет право на отзыв согласия, на получение информации, требование изменений в данных, прекращение обработки данных, обжалование действий оператора и возмещение морального вреда.
Что такое согласие на обработку персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Согласие — это свободное, однозначное, информированное выражение воли субъекта на обработку его данных.
Когда необходимо получать согласие на обработку персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Согласие необходимо, если нет других правовых оснований для обработки данных, например, договора.
Что должен включать процесс получения согласия на обработку персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Согласие должно быть свободным, однозначным и информированным. Субъект должен получить полную информацию о целях, операторах и сроках обработки данных.
Что является уполномоченным лицом в контексте обработки персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Уполномоченное лицо — это физическое или юридическое лицо, которое осуществляет обработку данных от имени оператора.
Каковы основные признаки уполномоченного лица?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Уполномоченное лицо должно быть независимым от оператора, действовать по его поручению и прекратить обработку данных по завершении работы.
Какие права есть у субъекта персональных данных по отношению к его данным?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Субъект имеет право на отзыв согласия, на информацию о своих данных, на внесение изменений, требование прекращения обработки и на возмещение морального ущерба.
Какие сроки ответов на заявления субъектов персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Ответы на заявления должны быть даны в следующие сроки: отзыв согласия — 15 дней, информация о данных — 5 дней, внесение изменений — 15 дней.
Что такое «общедоступные персональные данные»?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Общедоступные персональные данные — это данные, которые стали доступны для общего пользования, например, через публикации или публичные записи.
Какие законы регулируют защиту персональных данных в Беларуси?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Защиту персональных данных регулируют Конституция РБ, Закон РБ от 7 мая 2021 г. № 99-З 'О защите персональных данных', Указы Президента РБ и другие нормативные акты.
Какие санкции предусмотрены за нарушение законодательства о защите персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
За нарушения предусмотрены дисциплинарные, административные, уголовные и гражданско-правовые санкции, включая штрафы за неправомерные действия с персональными данными.
Что включает административную ответственность за нарушение ПД?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Административная ответственность включает штрафы за незаконный сбор, хранение или предоставление персональных данных, а также за нарушение прав субъектов данных.
Что такое «незаконное распространение персональных данных»?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Незаконное распространение — это передача персональных данных третьим лицам без согласия субъекта или в нарушении закона.
Что включают уголовные статьи, касающиеся защиты персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Уголовные статьи устанавливают ответственность за незаконные действия в отношении данных, а также за несоблюдение мер по защите персональных данных.
Какие действия относятся к неправомерному отказу оператора?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Неправомерный отказ включает отказ в прекращении обработки данных или удалении данных при отсутствии правовых оснований.
Какие права есть у субъектов персональных данных при обжаловании действий оператора?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Субъект имеет право обжаловать действия или бездействие оператора, если те нарушают его права.
Что такое «недостоверные персональные данные»?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Недостоверные персональные данные — это данные, которые являются неточными, неполными или полученными незаконным путем.
Что включает ответственность за утрату персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Ответственность за утрату данных включает штрафы за недобросовестное обращение с персональными данными или их утрату.
Каковы требования к оформлению согласия на обработку персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Согласие должно быть свободным, однозначным и информированным, с четким указанием цели обработки и срока.
Каковы основные нарушения в области обработки персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Основные нарушения включают отсутствие ответа на заявление, несоответствие сроков, неправомерный отказ в удовлетворении требований и предоставление неполной информации.
Что такое «право на возмещение морального ущерба» для субъекта ПД?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Право на возмещение морального ущерба позволяет субъекту получить компенсацию за нарушение его прав на обработку персональных данных.
Что такое «трудовые отношения» как правовое основание обработки персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Трудовые отношения включают обработку данных сотрудников для целей выполнения трудовых обязательств и регистрации.
Каковы обязательства оператора по защите персональных данных?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Оператор обязан обеспечивать защиту данных, устранять нарушения, уведомлять орган по защите прав субъектов и предоставлять доступ к данным по запросу.
Что такое внутренний контроль по ПОД/ФТ?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Внутренний контроль по ПОД/ФТ — это комплекс мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и распространением оружия массового поражения.
Какие цели преследует система внутреннего контроля по ПОД/ФТ в компании?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Основной целью системы внутреннего контроля является минимизация финансовых рисков и недопущение вовлечения компании в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Какие меры включает система внутреннего контроля по ПОД/ФТ в компании?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Система включает идентификацию клиентов, оценку рисков, присвоение степени риска, мониторинг финансовых операций, замораживание средств и блокировку операций.
Какие лица осуществляют внутренний контроль по ПОД/ФТ в компании?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Внутренний контроль осуществляют генеральный директор, ОДЛ по ПОД/ФТ, а также ответственные исполнители, такие как специалисты отделов продаж, экономики, кредита, бухгалтерии и юридического отдела.
Какие функции выполняет ОДЛ по ПОД/ФТ?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
ОДЛ по ПОД/ФТ осуществляет организационное и методологическое обеспечение, анализ рисков, принятие решений по подозрительным операциям и обучение сотрудников.
Как осуществляется идентификация клиентов?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Идентификация клиентов осуществляется на стадии заключения договора и проведения финансовых операций с клиентами, включая проверку документов и анкетирование всех участников финансовой операции.
Как осуществляется оценка рисков по ПОД/ФТ?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Оценка рисков осуществляется по трем векторам: риску по профилю клиента, риску по географическому региону и риску по видам финансовых операций.
Какие финансовые операции подлежат особому контролю?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Операции подлежат особому контролю, если возникают подозрения в их связи с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, или если сумма операции превышает установленные лимиты.
Что делать при выявлении подозрительной финансовой операции?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
При выявлении подозрительной операции составляется сообщение, которое передается ответственному должностному лицу для принятия решения о представлении специального формуляра в орган финансового мониторинга.
Какие критерии выявления подозрительных финансовых операций?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Критерии включают: оплату лизинговых платежей по поручению третьих лиц, совпадение продавца и покупателя в сделках, досрочное расторжение договора без видимых оснований, а также отказ от представления документов.
Что такое специальный формуляр и его назначение?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Специальный формуляр — это документ, в который регистрируются финансовые операции, подлежащие особому контролю. Он отправляется в орган финансового мониторинга с использованием электронной цифровой подписи.
Какая ответственность предусмотрена за нарушение ПОД/ФТ?
Ты — ассистент лизинговой компании Активлизинг.
Административная ответственность включает штрафы за невыполнение мер по предотвращению легализации доходов, финансирования терроризма, а также за нарушение порядка анкетирования и регистрации финансовых операций.